En tant que consultant en gestion de patrimoine indépendant, je combine la liberté de l’entrepreneur avec la force d’un réseau d’experts reconnus (me donnant accès à près de 300 partenaires).
Cela me permet de vous proposer un accompagnement de qualité, structuré, sans pression commerciale.

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Un accompagnement en 3 étapes

Chaque parcours débute par un échange téléphonique pour faire connaissance et répondre à vos premières questions. Si vous souhaitez aller plus loin, je vous propose un accompagnement en 3 rendez-vous d’environ 1h30 à 2h, en visio ou en présentiel, selon vos préférences.

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1️⃣ Bilan patrimonial (1h30-2h)

Nous faisons un point complet sur votre situation actuelle (revenus, patrimoine, objectifs, préoccupations…).
Ce premier rendez-vous est essentiel pour comprendre vos priorités et cerner vos besoins réels : transmission, fiscalité, investissements, retraite, protection, etc. Cela sera le fil rouge qui me permettra de travailler.

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2️⃣ Proposition de stratégie (2h)

Je travaille ensuite en toute indépendance sur une stratégie sur-mesure, adaptée à votre profil et à vos besoins.
J’identifie les meilleurs leviers d’optimisation (fiscale, financière ou immobilière), et je sélectionne les outils les plus cohérents parmi un panel de solutions éprouvées.

Cette stratégie vous est présentée de façon claire, pédagogique, et surtout ouverte à la discussion : c’est votre projet, votre rythme, vos décisions.

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3️⃣ Mise en œuvre

Si la stratégie vous convient, nous passons à la mise en place : signature des documents, activation des placements, gestion des formalités.
Je reste ensuite à vos côtés pour le suivi dans la durée, les ajustements, et répondre à vos questions au fil du temps. Un peu comme un coach de patrimoine, je vous accompagne pour atteindre vos objectifs au fil des années.​

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Ma rémunération : 100 % transparente

Le bilan patrimonial est entièrement gratuit. C'est mon choix.
Pourquoi ? Parce que je suis convaincu que dans 90 % des cas, il existe des leviers puissants pour optimiser, sécuriser et améliorer votre patrimoine. Si après la présentation vous souhaitez stopper la relation, vous ne me devrez rien. 

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Je suis rémunéré uniquement par les partenaires financiers (étape 3 : mise en œuvre) avec lesquels nous mettons en œuvre les solutions qui me rétrocèdent une part de leurs commissions.
Mais attention :
🔹 Je suis libre dans le choix des partenaires (près de 300) – banques, assureurs, sociétés de gestion – car la commission est la même quel que soit l’établissement.
🔹 Ainsi ce qui guide mes recommandations, ce sont vos besoins, pas la rémunération. Chaque solution est choisie uniquement pour sa pertinence dans VOTRE situation.

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EN RESUME

Je vous propose  un accompagnement clair, indépendant dans le but d'atteindre vos objectifs.

Mon rôle, en tant que conseiller en gestion de patrimoine, est de transformer la complexité fiscale, immobilière et financière en décisions simples, efficaces et durables.

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Je prends le temps de vous écouter, de comprendre vos projets, vos contraintes, et de bâtir à vos côtés un plan d’action concret et accessible sur la durée, au fil des années.